미래에셋증권이 업권 최초로 IRP(개인퇴직계좌)적립금 10조 원 돌파했다고 지난 10월 25일 밝혔다. 지난 24년 3월 6일 업권 최초 개인연금 단독 적립금 10조 원 달성, 24년 4월 1일 업권 최초 DC 적립금 10조 원 달성에 연이어 IRP 적립금까지 10조 원을 돌파하며 연금 트리플 크라운 달성의 쾌거를 이뤘다.
개인연금, DC, IRP의 세 가지 제도들은 개별 가입자들이 직접 선택한 결과이기 때문에, 트리플 크라운 달성의 의미가 더욱 크다. 최근, 미래에셋증권은 2024년 3분기 퇴직연금 적립금 공시에서 개인형 퇴직연금(DC+IRP) 적립금이 올 한해(24년1월~9월)에만 4조 원이 증가하며 전 업권에서 가장 높은 적립금 증가를 이루었다고 밝혔다.
미래에셋증권은 적립금 뿐만 아니라 수익률에 있어서도 우수한 성과를 보였다. 2024년 3분기 퇴직연금 적립금 및 수익률 공시에서 DC와 IRP 모두 상위권 성적을 기록했다.
이처럼 미래에셋증권이 연금 트리플 크라운 달성과 수익률을 모두 잡을 수 있었던 배경에는, 고객 맞춤형 상품 제공 능력과 컨설팅 역량이 주효했다. 상품 제공 역량은 지속 가능한 포트폴리오 서비스(MP구독, 로보어드바이저)를 통해 고객의 수익률을 관리에 힘썼으며, 컨설팅 역량은 고객 편의성 증대를 위한 다양한 서비스 제공 (퇴직연금 업무전용 홈페이지를 통한 원격 업무지원, 전자 서명을 통한 업무지원)으로 퇴직연금 법인과 근로자 개인의 니즈를 모두 충족시켰다. 또한 세무, 노무, 계리 등 각 분야의 전문가들로 구성된 국내 최대 규모의 연금 조직의 맞춤형 컨설팅 서비스 제공으로 고객의 수익률 향상에 기여하고 있다.
이외에도 공식 유튜브채널 '스마트머니'를 통해 다양한 연금 콘텐츠를 제공하고 있다. 연금 제도부터 효과적인 투자방법, 글로벌 자산배분의 필요성 등 연금 운용과 노후 준비에 필요한 유익한 내용을 전달하며 '투자하는 연금' 이라는 미래에셋증권의 슬로건에 맞게 쉽고 편리하게 연금자산을 투자할 수 있도록 한 노력이 큰 역할을 했다.
퇴직연금 실물이전이 10월 말부터 본격 시행되면 미래에셋증권의 퇴직연금 돌풍이 얼마나 더 가속화될지 기대를 모으고 있다.
미래에셋증권 최종진 연금본부장은 "미래에셋증권은 전사 역량을 연금사업에 집중하여 연금 적립금 40조 원을 목전에 앞두고 있으며, 실물이전 제도 시행으로 투자하는 연금으로의 머니무브는 더욱 가속화될 것"이라며, "가입자들의 글로벌자산배분을 지원하고 편리한 디지털 환경을 구축하여 연금 가입자들의 노후를 위해 최선을 다하겠다"고 덧붙였다.
미래에셋증권은 한국ESG기준원이 실시한 2024년도 ESG평가에서 종합등급 A를 받으면서, 3년 연속 증권업 최고등급을 받았다고 지난 10월 25일(금) 밝혔다.
한국 ESG기준원은 공개된 정보를 기반으로 모범규준에 입각한 사전평가 후, 변별력을 높인 문항들은 기업의 피드백을 받아 평가하고 있다. 매년 평가기준을 세분화하고 개정하여 평가수준을 높이고 있는데, 미래에셋증권은 3년 연속 종합등급 A를 받으며 지속가능경영 선도기업으로 확고히 자리매김하게 되었다.
미래에셋증권은 금융업 최초 RE100 선언 이후, 재생에너지 공급 인증서(REC)구매와 가상전력 구매 계약(VPPA)을 통해 3분기 계약기준 58.4%의 전환 실적을 기록하며 2025년까지 기업 활동에 필요한 모든 전력을 재생에너지로 사용하기 위한 노력을 기울이고 있다. 또한, 임직원 모두가 온실가스 감축을 위한 행동에 동참하고자 다양한 캠페인을 상시 시행하고 있다.
미래에셋증권은 개인정보보호 분야에서도 한 단계 도약하였다. 글로벌 기준 컴플라이언스 강화를 위해 지난 10월 14일 개인정보보호 국제 표준인 ISO27701인증을 취득하였다. 고객의 정보를 더욱 안전하게 관리하며 AI와 빅데이터 중심의 디지털 혁신금융 서비스를 가속화할 예정이다.
미래에셋증권 관계자는 "앞으로도 책임, 투명, 윤리경영을 성실히 이행하고, 기업가치 제고와 함께 지속가능한 성장을 영위하기 위해 꾸준한 노력을 다할 것"이라고 밝혔다.
미래에셋증권은 업권 최초로 연금자산 적립금 40조 원을 달성(24년 11월 04일 기준)했다고 지난 11월 6일(수) 밝혔다. 미래에셋증권의 연금 자산은 퇴직연금 27.7조 원, 개인연금 12.3조 원이다. 창업당시 8.6조 원의 연금 자산이 8년만에 약 5배가 성장하며 증권업계 독보적 1위의 면모를 보여줬다.
최근 미래에셋증권은 업권 최초로 IRP(개인퇴직계좌)적립금 10조 원 돌파하며 개인연금/DC 적립금/IRP 적립금까지 10조 원이 넘는 연금 트리플 크라운 달성의 쾌거를 이뤘었다. 미래에셋증권은 적립금뿐만 아니라 수익률에 있어서도 우수한 성과를 보였다. 2024년 3분기 퇴직연금 적립금 및 수익률 공시에서 DC와 IRP 모두 상위권 성적을 기록했다.
연금자산 40조 원 달성의 근간은 연금 고객의 성공적 자산운용과 평안한 노후에 기여하는 데 초점을 맞춘 두가지 전략이 주효했다. 첫번째로, 장기수익률을 제고하기 위해 고객 성향에 맞는 맞춤형 상품과 포트폴리오 서비스를 제공함으로써 고객들이 성공적으로 자산을 운용할 수 있도록 지원하고 있다. 두번째로, 세무/노무/계리 등 영역별 다수의 전문가를 보유한 국내 최대 규모의 연금 조직의 컨설팅 역량을 통해 고객의 평안한 노후에 기여하겠다는 전략이 연금 자산 40조 원 달성의 근간으로 꼽힌다.
10월 말부터 실물이전이 가능해지면서 '투자하는 연금'으로의 머니무브도 순조롭게 진행될 것으로 기대하고 있다. '투자하는 연금'의 필요성에 따라 개인형 연금자산의 머니무브가 일어나고 있으며, 불안정한 금융시장 환경에서도 연금 포트폴리오서비스(MP구독, 로보어드바이저, 개인연금랩)를 통한 글로벌 자산배분과 안정적 수익률, 디지털 연금자산관리 서비스는 미래에셋증권만의 특화된 강점이기 때문이다.
또한, 로보어드바이저 서비스를 11월 중순부터 M-STOC를 통해 퇴직연금(DC/IRP)과 동일한 개인 맞춤형 설계 경험을 개인연금(연금저축계좌)에서도 제공할 예정이며, 통합 연금로보어드바이저 서비스가 제공된다. 특히, 퇴직연금 사업자가 자체 알고리즘을 개발해 퇴직연금과 개인연금을 하나의 UI/UX(고객경험)으로 통합하여 제공하는 것은 미래에셋증권이 최초이다.
미래에셋증권 최종진 연금본부장은 "고객의 성공적 자산운용과 평안한 노후에 기여할 수 있도록 최선을 다해 지원할 것"이라고 말했다.
미래에셋증권은 지난 11월 4일부터 이틀간 인도네시아 발리에서 진행한 '한·인니 금융소비자 보호 워크숍'(한국 금융감독원·인도네시아 금융감독청 공동 주최)에 참가하여 '금융취약계층을 위한 금융교육' 우수사례를 발표했다고 지난 11월 6일(수) 밝혔다.
미래에셋증권은 행사에서 금융교육의 중요성과 금융감독원이 주관하는 1사 1교 금융교육 프로그램 소개했다. 특히, 금융취약계층(초·중·고등학교, 노인복지관, 군부대)에 대한 금융교육의 중요성과 교육 방식에 대한 소개가 큰 호응을 받았다.
최근 미래에셋증권은 임직원들이 직접 출연하여 제작한 금융교육 영상을 유튜브에 올려 공개하기도 했다.
2015년부터 시작된 미래에셋증권 1사1교 프로그램은 현재까지 초·중·고 391개 교와 결연하여 약 10만 명에게 금융교육을 진행하고 있다. 2024년 기준 미래에셋증권은 약 4천 명에게 금융교육을 실시하였다.
워크숍은 한국과 인도네시아 양국 간의 금융 협력을 더욱 강화하고, 글로벌 금융 환경의 변화에 대응하기 위한 뜻 깊은 자리로 평가받았다. 참가자들은 서로의 금융 관련 경험을 공유하며, 향후 협력 방안에 대해 심도 깊은 논의를 이어갔다.
권오만 미래에셋증권 금융소비자보호총괄책임자 CCO(Chief Consumer Officer)는 "금융 이해력을 높이는 것이 금융소비자보호에 가장 중요하다"라며 "고객동맹 정신에 따라 학생들은 물론 금융취약계층에 대한 다양한 금융교육을 지속적으로 실시해 나갈 것" 이라고 밝혔다.
미래에셋증권은 연초 대비 해외주식 고객 수익이 11.4조 원 순증(11월 12일 기준)하여, 총 잔고 36.5조 원에 이르게 되었다고 지난 11월 21일(목) 밝혔다. 고객들의 글로벌 혁신기업에 대한 장기 투자 성향, 자산배분 전략, 그리고 고객 맞춤형 서비스가 결합된 결과로 분석된다.
특히 테슬라와 엔비디아를 비롯한 주요 글로벌 혁신기업 주가 상승이 고객들의 수익 증가에 큰 역할을 한 것으로 나타났다. 미래에셋증권은 '성장하는 곳에 투자한다'는 원칙을 바탕으로, 미래 성장 가능성이 높은 글로벌 혁신기업, 성장 지역 중심의 투자 전략을 고객들과 공유해왔다.
고객들이 보유한 잔고 상위 종목인 엔비디아, 테슬라, 마이크로소프트, 애플, 브로드컴은 각각 높은 수익률을 기록하며 고객 자산 증대에 기여했다. 엔비디아는 166%의 수익률로 고객 평가이익 약 3.3조 원을 기록했고, 테슬라는 70%의 수익률로 약 2.5조 원의 평가이익을 더했다. 이와 함께 마이크로소프트 42%, 애플 60%, 브로드컴 155% 수익률을 기록하며, 상위 5개 종목 모두 성장성이 높은 혁신기업으로 구성된 것으로 나타났다. 이는 일시적으로 유행하는 '밈(MEME) 주식'과는 차별화된 자산배분 효과를 보여주며, 장기적 관점에서 안정적인 성과를 거두었다는 평가를 받고 있다.
'Magnificent 7'으로 불리는 글로벌 테크 기업들에 주목하며, 장기적 관점에서 혁신 기업에 대한 투자의 중요성을 강조하고 있다. 이는 단순한 수익을 넘어 고객들에게 왜(Why) 성장하는 곳에 투자를 해야 하고, 변화하는 경제 패러다임 속에서 어떤 투자원칙을 가지고 자산배분을 해야 하는지를 증명해 주고 있다.
한편, 미래에셋증권은 AI를 접목한 다양한 솔루션을 고객들에게 제공하고 있으며 본사 및 영업점에서 고객 수익률 향상을 위한 끊임없는 연구를 지속하고 있다.
매월 개최되는 고객자산배분위원회에서 글로벌 자산배분 전략을 제시하고, AI 기반 기업 분석 리포트와 초개인화된 로보어드바이저 및 웰스테크 서비스를 통해 고객들에게 최적의 투자 솔루션을 제공하고 있다. 또한 영업점 직원들을 대상으로 한 고객 수익률 대회를 통해 투자 성과를 높이기 위한 노력을 이어가고 있다. 이러한 활동들은 고객과 함께 성장하며, 글로벌 자산배분을 통해 안정적이고 지속적인 수익을 추구한다는 미래에셋증권의 핵심 가치를 잘 보여주고 있다.
미래에셋증권 관계자는 "고객과 함께 성장하는 동반자로 글로벌 자산배분 전략을 지속적으로 발전시키고 있다"라며, "이를 통해 고객의 성공적인 자산관리와 평안한 노후를 위한 노력을 지속할 것"이라고 밝혔다.
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