박영자님의 댓글
박영자자신배분과 부산투자는 투자의 정석이라 생각합니다
선임매니저님께서 Top PB로 선정되신 이유는 무엇이라고 생각하시나요?
2016년 고객 수익률 Master League에서 좋은 성적을 거둔 것이 제가 'Top PB'로 추천된 가장 큰 이유인 것 같습니다. 또한 큰 등락 없이 꾸준히 성과를 낸 것을 의미 있게 생각 해 주셔서 이렇게 소개될 수 있었던 게 아닐까 싶습니다.
선임매니저님께서 좋은 성적을 거둘 수 있었던 세일즈 포인트와 더불어
평소 고객을 설득할 때 어떤 부분을 가장 중점적으로 생각하시는지 궁금합니다.
대학에서 경영학을 전공하면서 경제 이론과 관련된 책을 많이 읽었지만 역시 현장에서는 이론보다 실질적인 위기관리 능력이 더욱 중요하더군요. '위기가 곧 기회'라는 사실을 잘 알지만 실제로 위기가 닥쳐오면 누구나 심리적으로 위축되기 마련입니다. 그 예로 지난 해 2월 미국 금리인상에 중국의 금융위기까지 맞물리는 등 불안한 금융시장에서 안정적인 투자 성향을 가진 고객 분이 갑자기 모든 자산을 매도하겠다고 하신 적이 있었습니다. 그래서 제가 "현재 상황에서 급하게 결정하기보다 일주일만 여유를 갖고 결정하자"고 말씀 드렸지만 다음날 또 다시 찾아오셔서 꼭 매도를 해야겠다고 하셨어요. 그때 저는 고객님의 심리적인 상황에 충분히 공감하되 투자에 대해 이성적으로 생각하실 수 있도록 왜 지금이 매도 시점이 아닌지 등을 객관적인 자료를 바탕으로 설명 드렸습니다. 다행히 시장은 곧 안정기로 접어들었고 시간이 흐른 뒤 고객님은 제게 감사하다고 하시더군요. PB는 전문가입니다. 전문가로서 냉정을 잃지 않으면서 고객이 불안해하는 요소들을 객관적으로 제거해 주는 것이 저의 중요한 역할이자 포인트라고 생각했습니다.
영업활동을 하시며 그간 많은 일들을 겪으셨을 것 같은데요.
자신을 한층 성숙하게 만든 일은 무엇이며 그 경험을 통해 현재의 삶이 어떻게 변하셨는지요?
수많은 어려움에 직면할 때마다 예전에 함께했던 지점장님을 생각합니다. 2008년 금융위기 때 지점장님이 모셨던 고객의 자산 가치가 50%이상 줄어든 상황이었습니다. 엄청난 손실에 고객님은 화를 많이 내셨지만 그럼에도 불구하고 지점장님은 고객님께 더 자주 더 정확한 데이터로 연락을 드리더라고요. 그 때 지점장님께서 제게 하신 말씀을 잊을 수가 없습니다. "우리는 고객에게 좋은 소리보다 듣기 싫은 소리를 들어야 하는 경우가 훨씬 많다, 싫은 소리를 듣게 되더라도 더욱 적극적으로 고객과 소통해 접점을 찾아야 한다."고 말씀하셨습니다. 그래서 저는 '두렵다'라는 생각이 들 때마다 그 순간을 기억하며 마인드컨트롤 하려고 노력하고 있습니다.
PB로서 가장 중요하게 생각하시는 원칙은 무엇인가요?
저는 늘 고객들께 분산투자의 중요성을 말씀드립니다. 투자는 바로 앞을 보는 단기적인 예측이 아니라 보다 멀리 보는 시선을 통해 고객의 미래에 도움이 돼야 하기 때문입니다. 이를 위한 투자의 기본 원칙은 다각화, 즉 고른 자산배분입니다. 이름만 다양한 여러 종류의 펀드를 보유하는 것이 아니라 선진국과 이머징, 섹터별로 이루어진 제대로 된 분산투자를 해야 한다는 것이죠.
보다 건강한 삶을 위해 일과 삶의 균형을 맞추는 것이 중요한데, 평소 쉬는 날에는 어떻게 여가를 즐기시나요?
평일에 이틀 정도는 저녁에 배드민턴을 칩니다. 일하면서 받는 스트레스도 없애고 건강관리도 할 겸 시작한 운동이 벌써 햇수로 17년이 되었네요. 자연스레 실력도 늘어서 2년 전에는 부산시 A조 선수로 뛰기도 했고요. 요즘에는 9살 아들과 수영을 하기도 합니다. 운동을 좋아하는 아들 덕분에 주말에 더욱 운동을 즐기게 된 것 같습니다. 또한 항상 즐겁게 일하려고 노력합니다. 별 것 아닌 것 같지만 고객님들을 만나는 것이 즐겁지 않다면 결코 이 일을 계속 할 수 없겠죠.
2017년 정유년을 맞이하여 앞으로의 포부와 계획에 대해 말씀해 주세요.
2017년에도 작년처럼 지속적으로 좋은 성과를 이끌어내는 게 저의 목표입니다. 또한 대체투자 부분에도 관심을 갖고 꾸준히 공부하고자 하는데요. 금리가 1% 대에 머물고 국내증시의 박스권 장세(주가가 일정한 간격에서 등락만 거듭하여 수익을 내기 어려운 증권시황)가 지속되고 있는 상황에서, 채권보다 높은 수익성 및 주식보다 높은 안정성을 추구하는 대체투자가 활발해질 전망이라고 생각하기 때문입니다. 부동산과 원자재, 인프라 등 투자 대상이 다양해지고 있기 때문에 각각의 분야에 대한 연구를 계속해 나가려고 합니다. 또한 고객 분들이 다양한 자산에 투자할 수 있도록 적극적으로 리드하는 한 해가 되도록 노력하겠습니다.
마지막으로 창업 미래에셋대우 임직원분들께 한 말씀 부탁드립니다.
2017년 정유년은 붉은 닭띠의 해입니다. 창업 미래에셋대우 임직원 모두가 힘을 합쳐 뜨겁게 노력하는 해가 되었으면 합니다. 여러분, 새해 복 많이 받으십시오!
자신배분과 부산투자는 투자의 정석이라 생각합니다
위기관리를 잘 하라는 말씀을 새겨 듣고 자산배분을 잘 해서 분산투자를 할 것을 새삼 다짐해봅니다.
자산배분입니다. 그리고 신뢰와 믿음입니다.
자산배분....pf가 역시 중요하죠
자산배분.....중요하죠...