안녕하세요! 미래에셋대우 신천역WM 김현우 선임매니저입니다. 2007년 입사 후 10여 년 동안 본사 및 여러 WM을 거치며 다양한 경험을 쌓았으며 신천역WM에 근무한 지는 4년 가까이 됐습니다. 아직 저에게는 Top WM란 호칭이 과분하다고 생각하고 이렇게 영광스러운 자리에 불러주셔서 감사합니다. 앞으로 더욱 잘하라고 격려해주신 거라 생각하고 늘 발전해나가도록 노력하겠습니다.

얼마 전 대기업 임원을 제 고객으로 모시게 된 일입니다. 퇴직금을 맡길 금융회사를 찾아 여러 곳을 상담해보시고 제게 기회를 주셨어요. 퇴직소득세를 절세하면서 비과세로 운용할 수 있는 연금저축계좌의 장점을 자세히 안내해드린 게 주요했습니다. 믿고 맡겨주신 덕에 퇴직위로금까지 합쳐 약 9억 원 가량을 운용하게 됐습니다. 법정퇴직금은 연금저축계좌에서 미국과 인도주식형 펀드 등으로 운용하고, 퇴직위로금은 다른 계좌에서 미국 주식인 구글과 아마존을 매수해 운용하고 있으며 현재 좋은 성과를 유지하고 있습니다.

자산 배분을 권할 때 가장 우선시하는 건 시장 전망입니다. 하여 늘 시장의 흐름에 촉각을 세우고 이를 파악하기 위해 미래에셋대우의 하우스뷰뿐만 아니라 타 회사의 리서치 자료도 참고합니다. 이때 왜 그런 예측이 도출됐는지 근거를 확인하는 것이 중요합니다. 미래의 일이다 보니 항상 정확할 수는 없지만 그래도 시장의 흐름이 바뀌고 있다면 방향 전환의 필요성을 고객에게 안내해야 하니까요. 고객이 WM에게 원하는 것도 결국은 정확도 높은 시장 전망 아닐까요?

요즘처럼 정보의 양이 많고 변화 속도가 빠른 상황에서는 고객도 본인이 알고 있는 정보를 확인하려고 WM을 찾는 경우가 많습니다. 많이 공부하고 정직하게 고객을 대하는 자세가 필수일 수밖에 없죠. 항상 이 점을 유념하며 고객 한 분 한 분께 최선을 다하고 있습니다.

다른 곳으로 발령받은 WM의 업무를 제가 맡게 되면서 고액자산가의 자산 관리를 담당한 적이 있습니다. 하지만 제가 자산 관리를 맡은 이후로는 1년 이상 추가 거래가 없어 마음고생이 심했습니다. 난관을 타개하고자 지점장님과 상의하면서 꾸준히 고객을 찾아뵈었습니다. 다행히 마음을 열어주셔서 거래를 재개하고 올해 들어서도 큰 금액을 추가로 입금해주셨어요. 이 일을 통해 고객의 마음을 얻기 위해서는 오랜 기간 성실한 자세로 신뢰를 얻어야 한다는 걸 체감했습니다.

'준비된 자에게 위기는 기회'라는 말이 있습니다. 당장의 성과에 안주하기보다는 늘 부족한 부분을 살피고 이를 보강하기 위해 노력해야지만 어떤 상황이 오더라도 대처해나갈 수 있을 겁니다. 그래야 고객들에게 더욱 단단한 신뢰를 줄 수 있고요. 앞으로도 끊임없이 공부하며 흔들림 없이 고객을 대하고 싶습니다. 그래서 늘 준비된 믿음직한 WM로 기억되고 싶습니다.